原标题：光大证券吃罚单！问题就在产品销售上，屡见金融机构在"适当性"上栽跟头，10个月6家遭处罚

作者 程丹

因“客户适当性管理工作”失职，在明知投资者提供的信息不真实、不准确的情况下还向其销售产品，光大证券及其两名员工遭罚！          

券商中国记者了解到，上海证监局发布最新罚单，对光大证券上海仙霞路营业部采取出具警示函的监督管理措施。该营业部在代销非公开募集产品的过程中，存在这一问题：投资者汤某某购买相关产品的资金系由营业部的6名员工汇集，营业部明知该投资者提供的信息不真实、不准确，未告知其后果，也未拒绝向其销售产品。

在此过程中，光大证券分管营业部的高管董捷、上海仙霞路营业部总经理鲁剑对此负有直接责任，也双双领了警示函。

自去年《投资者适当性管理办法》实施以来，作为证券市场“守门人”，证券公司落实“了解你的客户、将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者”等投资者适当性管理要求的进展情况，备受监管关注。

截至目前，被监管开出“适当性”罚单的问题集中在：

1、帮助投资者隐瞒真实信息，销售和投资者风险状况不匹配的金融产品；

2、未尽到充分了解客户的义务，投资者背景调查流于形式；

3、未根据对客户风险状况的基本判断，为客户推荐与其风险承受能力相匹配的金融产品；

4、对客户的风险承受能力评估体系不够完善；

5、部分基金客户购买的基金产品风险等级与其投资者风险承担能力评级不匹配；

6、营销人员在向一些客户宣传推介时，风险揭示不到位、宣传保本保收益；

7、未充分了解劣后级份额委托人的真实身份、资产与收入以及风险承受能力。

光大证券领罚单

不仅隐瞒投资者真实信息，还汇集资金，光大证券上海仙霞路营业部“帮助”投资者购买私募产品的举动引起了监管注意。