2018年4月3日,银行被罚金额50万元;
以其中最高罚款金额罚单为例,此次被罚银行为为上海浦东发展银行股份有限公司成都分行,违法违规事由共有9条:
①内部控制严重失效,严重违反审慎经营规则;
②未提供或未及时提供检查资料,不积极配合监管部门现场检查,对现场检查的顺利开展形成阻碍;
③授信管理严重违规,严重违反审慎经营规则;
④违规办理信贷业务,严重违反审慎经营规则;
⑤违规办理同业投资、理财业务,严重违反审慎经营规则;
⑥违规办理商业承兑汇票业务,严重违反审慎经营规则;
⑦违规办理信用证业务,严重违反审慎经营规则;
⑧违规办理银行承兑汇票业务,严重违反审慎经营规则;
⑨违规利用保理公司进行资金空转,严重违反审慎经营规则。
2、中国邮政储蓄银行
2018年以来,中国邮政储蓄银行被罚金额已达1.04645亿元,在银行被罚金额排名中位居第二。
以下是中国邮政银行被罚金额细览:
2018年1月4日,银行被罚金额76.5万元;
2018年1月16日,银行被罚金额698万元;
2018年1月23日,银行被罚金额8550万元;
2018年1月24日,银行被罚金额25万元;
2018年1月29日,银行被罚金额20万元;
......
2018年3月28日,银行被罚金额30万元;
2018年3月29日,银行被罚金额25万元;
2018年4月13日,银行被罚金额65万元。
以1月份被罚最高金额为例,此次被罚银行为中国邮政储蓄银行武威市分行,主要违法违规事由为:违法办理票据业务、违反审慎经营原则。
中国邮政储蓄银行武威市分行罚单
3、吉林蛟河农村商业银行
据银行被罚金额数据统计,吉林蛟河农村商业银行被罚金额达7744.5万元,为第三大被罚金额最多银行。值得注意的是,吉林蛟河农村商业银行仅获一张罚单。
罚单内容披露,此次处罚案由为:违规从事投资活动。
吉林蛟河农村商业银行罚单
结语
本年以来,银监系统已披露近千张罚单,数量之多,金额之巨,案由之广都达到近几年之最。由此可见,银监系统持续增强监管力度,规范银行业发展。
整体而言,信贷业务、票据业务依然是监管重点。此外,今年银监系统也未放松对违规销售、违规收费、违规保管客户资料和未按规定进行信息上报、披露等违规操作行为的查处。具体到各地银监机构,陕西银监局监管力度最大,且重点处罚违反审慎经营原则的行为。